隨著央國企司庫體系建設進入深水區(qū)，中央及地方國資委也陸續(xù)發(fā)布了企業(yè)司庫體系建設評價標準。司庫的場景應用中需要有‘內外數(shù)據生態(tài)圈’的數(shù)據貫通，需要建立模型來識別虛假貿易風險與掛靠經營風險，需要構建數(shù)據分析模型加強智能預警監(jiān)測管理等，有效提高資金運營效率，嚴格防控資金安全風險。借助智能化技術深度挖掘數(shù)據價值，推動管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更加敏捷高效，是央國企穩(wěn)步推進數(shù)智司庫建設的重要目標。
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鏈接內外數(shù)據生態(tài)圈，
降低資金安全風險
用友BIP全球司庫產品依托內外數(shù)據生態(tài)圈，通過先進的數(shù)據分析與挖掘技術搭建更多元的司庫風控功能，將資金安全風險預警通過嵌入式的數(shù)據服務模式全面覆蓋司庫體系建設的各項司庫基礎和高階功能的使用場景中，有效提升司庫風控的精準度與響應速度，實現(xiàn)了數(shù)據強控，全面強化企業(yè)資金安全。
用友BIP全球司庫產品應用架構
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用友BIP全球司庫智慧風控服務：
場景化建模驅動實時風險感知
用友BIP全球司庫智慧風控服務，構建全天候的實時風控服務模式，通過先進的數(shù)據分析與挖掘技術，獲取業(yè)務過程中的海量數(shù)據，運用復雜的算法模型深入剖析，精準識別出隱藏的風險因素和潛在威脅，為司庫管理提供即時、準確的風險提示，助力企業(yè)迅速采取措施，有效應對資金安全風險。
用友BIP全球司庫智慧風控服務
依托數(shù)據平臺打造內外數(shù)據生態(tài)圈
整合內部數(shù)據
業(yè)務系統(tǒng)對接：與ERP、CRM、財務系統(tǒng)等內部業(yè)務系統(tǒng)進行深度對接，實現(xiàn)交易記錄、財務報表、客戶信息等數(shù)據的實時獲取。
數(shù)據標準化：建立統(tǒng)一的數(shù)據標準和格式，確保內部數(shù)據的一致性和可比性，為后續(xù)的數(shù)據分析提供基礎。
引入外部數(shù)據
金融市場數(shù)據：獲取利率、匯率、股票價格等金融市場數(shù)據，以及宏觀經濟指標和政策信息，為資金運作和風險管理提供參考。
供應鏈數(shù)據：與供應商、客戶等供應鏈合作伙伴進行數(shù)據共享，掌握上下游企業(yè)的信用狀況、交易記錄等信息，降低供應鏈風險。
第三方數(shù)據源：利用企查查、憑安征信等社會化數(shù)據鏈接平臺，獲取企業(yè)工商、稅務、涉訴等信用評級、失信記錄等外部數(shù)據，豐富風控數(shù)據維度。
構建數(shù)據生態(tài)圈
數(shù)據平臺搭建：建立統(tǒng)一的數(shù)據平臺，對內外部數(shù)據進行整合、存儲和管理，形成數(shù)據生態(tài)圈的基礎架構。
數(shù)據共享與協(xié)同：通過API接口、數(shù)據交換協(xié)議等方式，實現(xiàn)內外部數(shù)據的高效共享和協(xié)同處理，為風控預警和決策提供實時、準確的數(shù)據支持。
建立司庫智慧風控服務強化風控感知能力
智能化風控預警
風險模型構建：基于大數(shù)據和人工智能技術，構建風險預警模型，對內外部數(shù)據進行實時分析，自動識別潛在風險。
預警機制設置：設定合理的預警閾值和觸發(fā)條件，當風險指標達到或超過預警閾值時，系統(tǒng)自動觸發(fā)預警，提醒相關人員及時處理。
智能決策支持：利用機器學習算法對風險數(shù)據進行深度挖掘和分析，為決策者提供智能化的決策支持，提高風險應對的效率和準確性。
精細化風險管控
風險分類與評估：對識別出的風險進行分類和評估，確定風險的性質、來源和影響程度，為制定風控措施提供依據。
個性化風控策略：根據不同業(yè)務場景和風險特征，制定個性化的風控策略，實現(xiàn)風險管理的精細化和差異化。
持續(xù)監(jiān)控與調整：對風險進行持續(xù)監(jiān)控和跟蹤，根據實際情況及時調整風控策略和措施，確保風險管理的有效性和適應性。
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建立多重風控手段，
應對四類資金風險
央國企司庫體系文件中要求要把防范資金安全風險作為資金管理的重中之重，按照“統(tǒng)一管理、分級授權”“不相容崗位分離”和“事權、財權分離”的原則，通過信息系統(tǒng)固化和規(guī)范資金管理內控流程，全面防范資金舞弊風險、合規(guī)性風險、流動性風險和金融市場風險。
用友BIP全球司庫覆蓋四類風險建立多重風控手段
流動性風險：加強對企業(yè)負債率、帶息負債結構、經營性現(xiàn)金流、債券余額比例、永續(xù)債及其他隱性債務規(guī)模等資金風險指標的監(jiān)控，智能化設置企業(yè)債務到期預警提示，動態(tài)監(jiān)測經營現(xiàn)金流和債務期限的匹配情況，防范流動性風險。
合規(guī)性風險：規(guī)范內部業(yè)務流程和操作規(guī)范，嵌入合規(guī)性預警機制，從付款金額、付款頻次、付款用途、付款對象等多維度設置預警參數(shù)和控制值，觸及預警和控制條件的核實后方可支付；要通過設置敏感信息篩查，對支付事項、支付對象和異常支付進行審核和預警，有條件的企業(yè)要做好應收應付款項到期預警提示，有效防范合規(guī)性風險。
舞弊性風險：確保企業(yè)資金運作和財務管理符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，設定銀行賬戶、資金、票據、網銀等關鍵要素的控制措施和標準，將申請、審批執(zhí)行等關鍵環(huán)節(jié)和管控標準、闕值等關鍵信息嵌入司庫系統(tǒng)運營全流程之中，有效防范舞弊風險。
金融市場風險：密切關注金融市場動態(tài)和政策變化，通過監(jiān)測匯率、利率的波動與趨勢標化，及時調整資金運作策略，降低金融市場風險。
通過智能化風控預警和精細化風險管控，將顯著提高風控效率和準確性，及時發(fā)現(xiàn)并應對潛在風險，有效降低風險損失，保障企業(yè)資金安全；根據風險預警和評估結果，合理調配資金和資源，提高資金使用效率和效益；基于內外數(shù)據生態(tài)圈來強化司庫風控體系，實現(xiàn)智能化風控預警、精細化風險管控和全方位風險覆蓋，是企業(yè)在復雜多變的商業(yè)環(huán)境中保障資金安全、顯著提升風控水平，提升財務管理效率的重要途徑，為企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展提供有力保障。
